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En México, las cuentas de inversión crecen más de mil por ciento en tres años gracias a los asesores financieros

Se estima que en el país sólo hay un asesor financiero para cada 900 mil habitantes

Published

hace 10 meses

julio 30, 2023

En los últimos tres años, las cuentas de inversión en México han crecido más de mil por ciento, gracias al trabajo de los asesores financieros, cuyo valor va mucho más allá de simplemente seleccionar las inversiones de acciones y bonos, destacó el grupo bursátil GBM.

Señaló que a pesar de este incremento, de acuerdo con la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), la proporción de asesores financieros por habitante sigue siendo notablemente baja, con uno por cada 900 mil habitantes.

La institución financiera en el sector de inversiones destacó la importancia de la figura del asesor financiero, pues la percepción común suele centrarse en que el valor de este especialista asesor se mide por su capacidad para seleccionar las inversiones con los mayores rendimientos.

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Sin embargo, subrayó, esta visión es limitada y no refleja la verdadera propuesta de valor que un asesor financiero puede ofrecer, pues “es clave para el bienestar financiero de un individuo o empresa”.

Juan Carlos Herrera, chief of Advisory and Investment Solutions en GBM, resaltó que en México la función de un asesor financiero es a menudo mal entendida, cuando su valor está en ayudar al cliente a construir un plan de inversión de acuerdo con sus objetivos y tolerancia al riesgo.

Para GBM, la estrategia de un asesor financiero efectivo es multifacética y se centra en varios aspectos críticos como son el manejo de inversiones, al proporcionar una orientación informada para seleccionar y gestionar inversiones que se alineen con los objetivos de cada persona, considerando factores como el riesgo, el rendimiento, y el plazo de inversión.

Asimismo, los asesores ayudan a los inversionistas a identificar sus metas financieras y a diseñar una estrategia que les permita alcanzarlas, y pueden proporcionar un valor significativo ayudando a los inversionistas a mantener una perspectiva a largo plazo y un enfoque disciplinado en su estrategia de inversión.

Los asesores también tienen la posibilidad de ubicar los activos, pues la colocación estratégica de inversiones en cuentas gravables o exentas de impuestos puede generar ahorros significativos en impuestos.

Según GBM, los asesores también la capacidad de agregar valor mediante la implementación de carteras con productos de inversión eficientes en cuanto a costos, además de ajustar periódicamente la cartera para mantener el perfil de riesgo y retorno deseado.

Para determinar una estrategia de gasto, los asesores financieros pueden ayudar a determinar una estrategia óptima de retiro de fondos para minimizar los impuestos pagados a lo largo de la vida del inversionista.

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Con las inversiones más accesibles actualmente, el acompañamiento de un experto es invaluable, sobre todo cuando no se tiene el tiempo suficiente para adquirir un conocimiento avanzado o especializado en un periodo de tiempo corto, puntualiza la institución financiera.