En medio de las acusaciones del Departamento del Tesoro de Estados Unidos por presunto lavado de dinero, la Asociación de Bancos de México (ABM) trabaja en una reforma en materia de fideicomisos con el fin de que este segmento tenga una mayor competencia en el país.
Emilio Romano, presidente de la ABM, puntualizó que dicha iniciativa se está trabajando en conjunto con la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), pues también se busca contar con nuevos mecanismos en prevención de lavado de dinero (PLD).
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En ese sentido, el directivo destacó que lo que se busca es dar una mayor certidumbre a los participantes del sistema financiero para que haya más interés dentro del negocio fiduciario.
“Estamos trabajando con la SHCP en una reforma para dar mayor certeza a las instituciones fiduciarias y también para poder dar por terminados los contratos de fideicomisos cuando no haya cumplimiento de obligaciones fiscales o en materia de PLD”, mencionó Romano en conferencia de prensa.
A finales de junio, el Departamento del Tesoro de Estados Unidos acusó que CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa estarían implicadas en presuntos delitos relacionados al lavado de dinero y financiamiento al crimen organizado.
El organismo estadounidense afirmó que dichas instituciones realizaron diversas operaciones financieras y otros esquemas ilícitos para grupos delictivos como el Cartel Jalisco Nueva Generación (CJNG) o el Cartel del Golfo.
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Ante ello, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) decretó la intervención gerencial temporal de las instituciones, que consiste en la sustitución de sus directivos y representantes legales con el propósito de salvaguardar los derechos de los ahorradores y clientes.
Por su parte, la SHCP transfirió de manera temporal los negocios fiduciarios de CIBanco e Intercam a la banca de desarrollo, aunque hace un par de semanas se dio a conocer que serán adquiridos por Grupo Financiero Multiva y Kapital Bank, respectivamente.
Datos de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) indican que al cierre del primer semestre de 2025, el negocio fiduciario en México supera los 11 billones de pesos y de los cuales CIBanco tiene una participación de mercado del 28 por ciento con 3.10 billones de pesos.
“(La reforma) también nos va a permitir que no exista tanta concentración de los bancos que estén operando el negocio fiduciario. Como recuerdan tuvimos unaconcentración que fue notable y esta modificación hará que más bancos se animen a participar en este mercado”, subrayó Romano.
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El presidente de la ABM recordó que la banca del país cuenta con una robusta regulación en materia de PLD y otras actividades ilícitas relacionadas al sistema financiero del país, incluso alineadas a estándares como los del GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional).
Por otro lado, calificó como positiva la venta de algunos activos de CIBanco e Intercam, pues consideró que el mismo mercado ayudó a solucionar la problemática que enfrentan estas instituciones.
“Creemos que el mercado mismo afortunadamente está tomando las decisiones junto con los intermediarios más adecuadas para que este tema pueda pueda avanzar”, aseveró.
ABM se reunirá con FinCen en Estados Unidos
Emilio Romano detalló que en la semana del 8 de septiembre una comitiva de la ABM viajará a Washington, Estados Unidos, para reunirse con ejecutivos del Departamento del Tesoro, la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC), entre otras autoridades de aquel país.
El motivo de la reunión, detalló, será presentar los avances que ha logrado la banca mexicana en PLD durante los últimos años. Además, se espera compartir más y mejores prácticas con sus contrapartes estadounidenses en este ámbito.
“Vamos a presentar todo lo que se ha hecho en la banca en México en los últimos años. En la banca, hoy por hoy, tenemos una legislación muy robusta en temas de lavado de dinero y el tema de prevención de actividades ilícitas”, concluyó.
Miguel Ángel Ensástigue | El Sol de México