El Departamento del Tesoro de Estados Unidos acusó formalmente este miércoles a tres instituciones financieras mexicanas —CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa— de estar involucradas en esquemas de lavado de dinero vinculados al tráfico ilícito de fentanilo y otros opioides sintéticos.

Las sanciones, emitidas por la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), representan las primeras acciones bajo la Ley FEND Off Fentanyl, promulgada en 2024.

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“Facilitadores financieros como CIBanco, Intercam y Vector están envenenando a miles de estadounidenses al mover dinero en nombre de los cárteles. Son engranajes clave en la cadena de suministro del fentanilo”, declaró el secretario del Tesoro, Scott Bessent.

Las órdenes prohíben a cualquier institución financiera bajo jurisdicción estadounidense realizar transferencias hacia o desde esas tres entidades, así como operar cuentas o direcciones de moneda virtual asociadas.

Las medidas entrarán en vigor 21 días después de su publicación en el Federal Register.

Cómo operan las organizaciones criminales, de acuerdo con EU

De acuerdo con FinCEN, las tres instituciones mexicanas facilitaron operaciones para cárteles que controlan el tráfico de fentanilo hacia Estados Unidos, incluyendo el Cártel de Sinaloa, el Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG), el Cártel del Golfo y la organización de los Beltrán Leyva.

Todos estos grupos han sido designados por el gobierno estadounidense como organizaciones terroristas extranjeras (FTOs) desde febrero de 2025.

El informe sostiene que estas organizaciones criminales producen opioides en laboratorios clandestinos en México utilizando precursores químicos procedentes principalmente de China.

Para mover los ingresos ilícitos a través del sistema financiero internacional, los cárteles recurren a instituciones bancarias, firmas bursátiles y empresas fachada en México y el extranjero.

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En el caso de CIBanco, FinCEN documentó que la institución permitió transacciones por más de 2.1 millones de dólares entre 2021 y 2024, provenientes de empresas mexicanas hacia empresas chinas identificadas como proveedoras de químicos usados para sintetizar fentanilo. Además, en 2023, un empleado del banco “facilitó deliberadamente la creación de una cuenta para blanquear 10 millones de dólares a favor de un miembro del Cártel del Golfo”, indica el expediente.

Intercam Banco, por su parte, fue señalado por mantener vínculos directos con operadores del CJNG, una de las organizaciones criminales más violentas y con mayor presencia en la región.

En 2022, ejecutivos del banco se reunieron con presuntos miembros del cártel “para discutir esquemas de lavado de dinero, incluyendo transferencias desde China”, afirma el documento. También se identificaron pagos por más de 1.5 millones de dólares a una empresa china ligada al envío de precursores.

Vector Casa de Bolsa, una firma con activos superiores a los 10 mil millones de dólares, también fue incluida en las sanciones por facilitar operaciones para el Cártel de Sinaloa y el Cártel del Golfo.

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Entre 2013 y 2021, un operador del Cártel de Sinaloa lavó 2 millones de dólares mediante diversas maniobras a través de Vector. De 2018 a 2023, la firma procesó más de 1 millón de dólares en pagos a empresas chinas vinculadas al tráfico de precursores. El informe destaca “deficiencias significativas” en sus controles antilavado.

Las acciones del Tesoro se dan en el marco de la cooperación bilateral con México en materia de combate al narcotráfico y lavado de dinero.

“Ambos gobiernos están comprometidos con sistemas financieros que incluyan controles sólidos contra el financiamiento del terrorismo y el lavado de dinero”, señaló FinCEN.

Las sanciones se suman a las designaciones recientes de los principales cárteles mexicanos como organizaciones terroristas, una estrategia de la administración Trump para endurecer su política antidrogas. En palabras del Tesoro, estas medidas buscan “bloquear el acceso de los cárteles al sistema financiero estadounidense y desmantelar su infraestructura económica”.

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Con estas sanciones, Washington lanza una advertencia directa a las instituciones financieras que colaboren —voluntaria o negligentemente— con las estructuras económicas del crimen organizado.

FinCEN subrayó que estas órdenes “no son simbólicas”, sino que forman parte de una campaña sostenida para atacar “las redes financieras que permiten a los cárteles operar como empresas multinacionales del crimen”.

Juan Luis Ramos | El Sol de México