El futuro de la banca reside en la “interacción financiera personalizada” con los usuarios. Para Udi Ziv, CEO de Personetics, el éxito bancario depende de construir relaciones de confianza a largo plazo que mejoren el bienestar financiero de los clientes y fortalezcan la estabilidad de la industria.

En un nuevo episodio de Norte Digital, la serie de entrevistas a líderes de la innovación producida y creada por Grupo Financiero Banorte, Udi Ziv conversa con Paco Martha, Director General de Desarrollo de Negocios Digitales, sobre cómo los bancos pueden diferenciarse al convertirse en asesores financieros de confianza para sus clientes.

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Udi Ziv enfatiza en que los bancos hoy en día deben utilizar su conocimiento único sobre los comportamientos financieros de los clientes para ofrecer asesoramiento oportuno, relevante y accionable.

“La interacción financiera personal se trata de comprender plenamente a tu cliente, estimar sus necesidades actuales y futuras, así como de proporcionar información relevante y personalizada“, explica Ziv. “Cuando se hace bien, esto cambia fundamentalmente la forma en que los clientes interactúan con el banco.”

La clave, de acuerdo con Ziv, es utilizar la tecnología para transformar los datos financieros crudos en información accionable que realmente beneficie a los clientes.

“Se trata de entregar el mensaje correcto en el momento adecuado, basado en una comprensión profunda de la situación financiera de tu cliente”, dice Ziv. “Esta perspectiva redefine el papel del banco, elevándolo de un simple poseedor de riqueza a un arquitecto activo del éxito financiero”.

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Los desafíos para una empresa de tecnología

Ziv reconoce que implementar nuevas capacidades puede ser un desafío para los bancos con sistemas tecnológicos heredados. Sin embargo, enfatiza la importancia de encontrar soluciones que puedan trabajar con la infraestructura existente.

“Todos los bancos venden los mismos productos a precios similares. La única forma de diferenciarse es a través de la interacción con el cliente”, dice. “No se trata solo de conocer a tu cliente; se trata de anticipar sus necesidades y ofrecer soluciones antes de que siquiera pregunte.”

Si bien la inteligencia artificial juega un papel crucial en el análisis de datos financieros y la generación de conocimientos, Ziv advierte contra la idea de ver la IA como un fin en sí misma. “La IA es la herramienta ideal para la banca, permitiendo predicciones e insights personalizados. Pero la IA nunca debe ser el objetivo; es un facilitador que debe respaldar el negocio”, afirma.

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El Futuro de la Banca

Mirando hacia el futuro, Ziv imagina a los bancos convirtiéndose en entrenadores financieros proactivos para sus clientes.

“La interacción con el cliente debe ser interactiva”, dice. “Se trata de una comunicación continua y bidireccional que hace que los clientes se sientan comprendidos y apoyados. Al centrarse en los resultados del cliente y aprovechar sus conocimientos financieros únicos, los bancos pueden convertirse en socios indispensables en los viajes financieros de sus clientes.

“Los bancos más exitosos del futuro”, dice Ziv, “serán aquellos que ofrezcan un valor personalizado. Se trata de proporcionar información financiera que ayude a los clientes a tomar el control de sus finanzas, mostrando que no solo ofreces productos, sino soluciones adaptadas a sus vidas individuales“.